Dicionário do Mercado Financeiro

No mercado financeiro, entender os termos e jargões é essencial para qualquer investidor. Esse dicionário do mercado financeiro funciona como uma “língua própria”, ajudando na análise de oportunidades e na tomada de decisões mais seguras. Com esse conhecimento, o investidor ganha confiança para navegar pelos ativos e ferramentas disponíveis, além de se preparar melhor em um ambiente dinâmico.

A seguir, exploraremos os principais termos que todo investidor deve conhecer para otimizar seus resultados e evitar erros.

1. Ações:

Representam uma pequena parte do capital social de uma empresa. Exemplo: Comprar ações da Petrobras significa adquirir uma fração da empresa e, possivelmente, receber dividendos.

2. Ações Ordinárias (ON):

Garantem direito a voto. Exemplo: PETR3.

3. Ações Preferenciais (PN):

Dão prioridade no recebimento de dividendos. Exemplo: PETR4.

4. Alavancagem:

Uso de recursos emprestados para investir. Exemplo: Operar R$ 10.000 com apenas R$ 1.000 de capital próprio.

5. Benchmark:

Indicador usado como referência de desempenho. Exemplo: O Ibovespa é o benchmark para ações.

6. Blue Chips:

Empresas consolidadas e de alto valor. Exemplo: Itaú e Bradesco.

7. Buy and Hold:

Estratégia de longo prazo. Exemplo: Comprar ações da Ambev e mantê-las por anos.

8. Carteira de Investimentos:

Conjunto de ativos de um investidor. Exemplo: Uma carteira diversificada inclui renda fixa e ações.

9. CDB (Certificado de Depósito Bancário):

Título de renda fixa emitido por bancos. Exemplo: Um CDB que paga 100% do CDI.

10. CDI (Certificado de Depósito Interbancário):

Indicador que reflete os empréstimos entre bancos. Exemplo: Um investimento que rende 120% do CDI.

11. Certificado de Operações Estruturadas (COE):

Combina renda fixa e variável. Exemplo: COE que paga 20% se o Ibovespa subir.

12. Corretora

Instituição financeira intermediária para investimentos. Exemplo: XP Investimentos, Rico. Nuinvest.

13. Criptomoedas:

São moedas virtuais baseadas em tecnologia blockchain, que garantem segurança e transparência em transações.

14. Day Trade:

Operações de compra e venda no mesmo dia. Exemplo: Comprar ações pela manhã e vender à tarde.

15. Debêntures:

Títulos de dívida emitidos por empresas. Exemplo: Uma debênture que paga 8% ao ano.

16. Desdobramento de Ações / FIIs:

O desdobramento de ações, também conhecido como “split”, é uma operação onde uma empresa divide suas ações em um maior número de unidades, mantendo o mesmo valor total de mercado. Em outras palavras, a empresa aumenta o número de ações em circulação, mas o preço de cada uma diminui na mesma proporção. 

17. Diversificação:

Estratégia de reduzir riscos ao investir em diferentes ativos. Exemplo: Aplicar em ações, fundos imobiliários e renda fixa.

18. Dividend Yield (DY):

Percentual de dividendos pagos em relação ao preço da ação. Exemplo: Um DY de 6%, 8%, 20% ao ano

19. Dividendos:

Parte do lucro de uma empresa distribuída aos acionistas. Exemplo: Uma ação da Vale que paga R$ 3 por ano em dividendos.

20. ETF (Exchange Traded Fund):

Fundo de índice de grupo de ações negociado em Bolsa. Exemplo: BOVA11 replica o Ibovespa.

21. FGC (Fundo Garantidor de Créditos):

Garante até R$ 250 mil por CPF em caso de quebra do banco. Exemplo: CDBs são protegidos.

22. Fundos de Investimento:

Reúne recursos de vários investidores para aplicação coletiva. Exemplo: Fundos de ações.

23. Fundos Imobiliários (FIIs):

Investimento em imóveis por meio de cotas ao invés de imóveis físicos . Exemplo: Fundos que investem em shopping centers.

24. Gráfico de Velas:

Também conhecido como candlestick, é uma representação gráfica usada na análise técnica para exibir a variação do preço de um ativo em um determinado período de tempo

25. Gráfico de Renko:

Ferramenta de análise técnica que se concentra na variação dos preços, ignorando o tempo e o volume negociado

26. Grupamento de Ações / FIIs:

Também conhecido como “inplit”, é um processo em que uma empresa agrupa um determinado número de ações existentes em um número menor, resultando em um aumento proporcional no valor de cada ação. Essa medida visa, em geral, aumentar o valor de mercado da ação, tornando-a mais atraente para investidores e evitando que ela seja considerada uma “penny stock” (ações negociadas abaixo de R$ 1,00). 

27. Home Broker:

Plataforma para compra e venda de ações. Exemplo: Usar o Home Broker da sua corretora.

28. Ibovespa:

Principal índice de ações da Bolsa brasileira. Exemplo: Mede o desempenho das principais ações do mercado.

29. Inflação:

Aumento generalizado de preços. Exemplo: Alta nos preços de alimentos.

30. IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo):

Mede a inflação oficial no Brasil. Exemplo: Tesouro IPCA protege o poder de compra.

30. IPO (Oferta Pública Inicial):

Primeira oferta de ações de uma empresa na Bolsa. Exemplo: Quando o Nubank abriu capital.

31. Inplit de Ações / FIIs:

Também conhecido como grupamento de ações ou reverse split, é o processo oposto ao split. No inplit, uma empresa reduz o número de ações em circulação, aumentando o valor de cada ação individualmente, sem alterar o valor total do seu investimento. Essa operação é geralmente feita para aumentar o preço da ação e facilitar a negociação, especialmente quando o preço está muito baixo. 

32. Liquidez:

Facilidade de converter um investimento em dinheiro. Exemplo: Tesouro Selic tem alta liquidez.

33. Lucro por Ação (LPA):

Lucro dividido pelo número de ações. Exemplo: R$ 5 por ação.

34. Patrimônio Líquido (PL):

Diferença entre ativos e passivos. Exemplo: O PL de uma empresa indica sua saúde financeira.

35. Perfil de Investidor:

Avaliação de tolerância ao risco. Exemplo: Conservador, moderado ou agressivo.

36. PL (Patrimônio Líquido):

Diferença entre ativos e passivos. Exemplo: O PL de uma empresa indica sua saúde financeira.

37. P/L (Preço/Lucro):

Mede se uma ação está cara ou barata. Exemplo: P/L de 10 significa que o preço da ação equivale a 10 vezes o lucro.

38. Poupança:

Investimento tradicional de baixa rentabilidade. Exemplo: Um rendimento de 0,5% ao mês + TR.

39. Reserva de Emergência:

Dinheiro guardado para imprevistos. Exemplo: Investir em Tesouro Selic.

40. Renda Fixa:

Investimentos com retorno previsível. Exemplo: Tesouro Direto ou CDBs.

41. Renda Variável:

Tipo de investimento em que o retorno não é fixo, podendo variar ao longo do tempo. São investimentos com maior risco, mas também com maior possibilidade de ganhos. . Exemplo: Ações e fundos imobiliários.

42. Rentabilidade:

Ganho gerado por um investimento. Exemplo: 10% de lucro em um ano.

43. Renda Ativa:

É o dinheiro que se ganha ao realizar um trabalho, ou seja, ao trocar tempo por dinheiro. É a forma mais comum de ganhar dinheiro para a maioria das pessoas. 

44. Renda Passiva:

 É o dinheiro que se ganha sem que seja necessário um esforço direto, ou seja, é o dinheiro que entra automaticamente. O dinheiro trabalhando por você.

45. Reserva de Emergência:

Dinheiro guardado para imprevistos. Exemplo: Investir em Tesouro Selic.

46. Selic:

Taxa básica de juros da economia brasileira. Exemplo: Tesouro Selic acompanha essa taxa.

47. Selic Over:

Taxa média dos empréstimos diários entre bancos. Exemplo: Base para o Tesouro Selic.

48. Small Caps:

Empresas de menor valor de mercado. Exemplo: Movida e Arezzo.

49. Split de Ações / FIIs

O “split”, também conhecido como desdobramento de ações, é um processo onde uma empresa divide suas ações existentes em um número maior de papéis, reduzindo o preço de cada um proporcionalmente, mas sem alterar o valor total da empresa. O objetivo principal é tornar as ações mais acessíveis a um maior número de investidores, principalmente quando o preço da ação está elevado. 

50. Stocks

São ações de empresas americanas, ou seja, partes do capital social de uma companhia. São títulos emitidos para captar recursos financeiros. 

51. Stop Gain:

Ordem para garantir lucros. Exemplo: Vender uma ação automaticamente ao atingir 15% de alta.

52. Stop Loss:

Ordem para limitar perdas. Exemplo: Vender uma ação automaticamente se ela cair 10%.

53. Swing Trade:

Estratégia de investimento de curto prazo. Exemplo: Comprar e vender ações em dias ou semanas.

54. Taxa de Administração:

Cobrança de gestoras por administrar fundos. Exemplo: Um fundo com taxa de 1% ao ano.

55. Taxa de Performance:

Percentual sobre os lucros que supera o indicador de referência. Exemplo: Fundos que cobram 20% sobre ganhos acima do CDI.

56. Tesouro Direto:

Títulos públicos emitidos pelo governo. Exemplo: Tesouro Selic para reserva de emergência.

57. Tesouro IPCA:

Título híbrido do Tesouro Direto que tem a rentabilidade atrelada à inflação do país, medida pelo Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA). Protege contra inflação. Exemplo: Rende IPCA + 5% ao ano.

58. Tesouro Selic:

O Tesouro Selic é um título público de renda fixa emitido pelo governo federal. Ele é um empréstimo do dinheiro do investidor ao governo, em troca de uma taxa de juros. O Tesouro Selic é um investimento pós-fixado, o que significa que a sua rentabilidade é atrelada à taxa Selic, a taxa básica de juros da economia. É uma opção popular para quem quer começar a investir numa reserva de emergência.

59. Valuation:

Processo de avaliar o valor de uma empresa. Exemplo: Usar múltiplos como Preço/Lucro.

Conclusão

Em síntese, dominar os termos do mercado financeiro é um passo crucial para quem deseja investir de forma consciente e eficaz. Esse conhecimento não apenas reduz o risco de decisões baseadas na falta de informações, mas também capacita o melhor investidor a identificar oportunidades e a dialogar com mais clareza no ambiente financeiro. Lembre-se de que o aprendizado é um processo contínuo e, quanto mais você se aprofundar nos conceitos, maior será sua habilidade em interpretar cenários e agir estrategicamente. Com uma base sólida de conhecimento, o mercado deixa de ser um território intimidador e se torna um campo de possibilidades para construir seu futuro financeiro.

Por Mano Graal