Invista no S&P 500 através do IVVB11

Publicado em 13 de julho de 20249 de janeiro de 2025 por controleseomoney

Se você deseja investir no mercado americano, mas não tem conta em nenhuma corretora em solo do Tio Sam, invista no S&P 500 através do IVVB11. O IVVB11 replica o S&P 500 na bolsa brasileira, reunindo as 500 maiores empresas dos EUA. Desse modo, essa alternativa é uma uma ferramenta poderosa para investidores brasileiros que buscam diversificação global e exposição às maiores empresas dos EUA.

Primeiramente, o IVVB11 é um ETF (Exchange Traded Fund) que oferece aos investidores brasileiros a oportunidade de acessar o desempenho de um dos índices mais importantes do mundo, o S&P 500, que reúne as 500 maiores empresas dos Estados Unidos. Além disso, é gerido pela BlackRock, uma das maiores gestoras de ativos globais, está listado na B3, a Bolsa de Valores do Brasil.

Em seguida, vamos explorar em detalhes as características, vantagens, desvantagens e exemplos de empresas que compõem o IVVB11.

Características do IVVB11

Antes de tudo, o IVVB11 é projetado para replicar o desempenho do índice S&P 500, permitindo que os investidores brasileiros tenham exposição às principais empresas dos EUA, diversificando seus portfólios com ativos internacionais. Para facilitar ainda mais, este ETF é negociado na B3, oferecendo uma maneira prática de investir no mercado norte-americano sem a necessidade de abrir contas em corretoras estrangeiras.

Composição do S&P 500

Primordialmente, o índice S&P 500 é composto pelas 500 maiores empresas dos Estados Unidos, ponderadas pela capitalização de mercado. Inclui empresas de diversos setores como tecnologia, saúde, consumo, energia e finanças. Nesse meio tempo, a composição do índice é revista periodicamente para garantir que ele reflita as empresas mais representativas do mercado norte-americano.

Vantagens do IVVB11

Em primeiro lugar, as vantagens que seguem abaixo podem nos estimular a investir.

Diversificação Global: A princípio, investir no IVVB11 permite que os investidores diversifiquem seus portfólios globalmente, reduzindo a exposição ao risco específico do mercado brasileiro. Ainda mais, a economia dos EUA é uma das mais robustas e diversificadas do mundo, oferecendo uma camada adicional de segurança.
Acesso ao Mercado Americano: Analogamente, o IVVB11 oferece uma forma simplificada e eficiente de acessar o mercado acionário dos EUA, sem a complexidade de se investir diretamente em ações estrangeiras. Nesse sentido, isso inclui a eliminação de barreiras como taxas de câmbio e a necessidade de abrir contas internacionais.
Gestão Profissional: Em seguida, por ser gerido pela BlackRock, o IVVB11 oferece a confiança e expertise de uma das maiores gestoras de ativos do mundo, garantindo que o fundo siga de perto o desempenho do S&P 500.
Liquidez: Como é negociado na B3, nesse ínterim o IVVB11 proporciona liquidez diária, permitindo que os investidores comprem e vendam cotas durante o horário de mercado, de forma similar às ações tradicionais.

Desvantagens do IVVB11

Seja como for, existem desvantagens que precisamos ficar de olho.

Risco Cambial: Apesar da diversificação geográfica, o IVVB11 está sujeito ao risco cambial, uma vez que os ativos subjacentes são denominados em dólares. Logo, flutuações na taxa de câmbio entre o real e o dólar podem afetar o valor das cotas do fundo.
Taxa de Administração: Embora seja uma forma econômica de acessar o mercado americano, o IVVB11 ainda cobra uma taxa de administração, impactando, desse modo, os retornos líquidos dos investidores.
Desempenho Relativo: Da mesma forma, o desempenho do IVVB11 está atrelado ao S&P 500. Desse modo, em períodos de desempenho negativo do mercado americano, o fundo também pode sofrer perdas, independentemente da situação econômica no Brasil.

Exemplos de Empresas no IVVB11

O índice S&P 500 inclui uma ampla gama de empresas dos Estados Unidos, divididas em diversos setores. Abaixo, apresento uma descrição das empresas mais representativas de cada setor:

a) Tecnologia da Informação

1. Apple Inc. (AAPL)

- Sede: Cupertino, Califórnia.
- Produtos: iPhone, iPad, MacBook, Apple Watch.
- Destaque: Líder em inovação tecnológica e eletrônicos de consumo.

2. Microsoft Corporation (MSFT)

- Sede: Redmond, Washington.
- Produtos: Windows, Office, Azure (serviços de nuvem).
- Destaque: Principal fornecedora de software empresarial e soluções de nuvem

.b) Saúde

1. Johnson & Johnson (JNJ)

- Sede: New Brunswick, New Jersey.
- Produtos: Medicamentos, dispositivos médicos, produtos de consumo (como Band-Aid e Tylenol).
- Destaque: Diversificada em produtos farmacêuticos, médicos e de consumo.

2. Pfizer Inc. (PFE)

- Sede: Nova York, Nova York.
- Produtos: Vacinas, medicamentos inovadores (como a vacina contra COVID-19).
- Destaque: Grande impacto no setor de biotecnologia e farmacêutica.

c) Finanças

1. JPMorgan Chase & Co. (JPM)

- Sede: Nova York, Nova York.
- Serviços: Bancos de investimento, gestão de ativos, serviços financeiros.
- Destaque: Maior banco dos EUA por ativos.

2, Bank of America Corporation (BAC)

- Sede: Charlotte, Carolina do Norte.
- Serviços: Serviços bancários e financeiros, gestão de ativos.
- Destaque: Forte presença no setor bancário e de investimentos.

d) Consumo Discricionário

1. Amazon.com, Inc. (AMZN)

- Sede: Seattle, Washington.
- Produtos: Comércio eletrônico, Amazon Web Services (AWS).
- Destaque: Líder global em e-commerce e serviços de nuvem.

2. Tesla, Inc. (TSLA)

- Sede: Palo Alto, Califórnia.
- Produtos: Veículos elétricos, sistemas de energia solar.
- Destaque: Pioneira em veículos elétricos e energia renovável.

e) Consumo Básico

1. Procter & Gamble Co. (PG)

- Sede: Cincinnati, Ohio.
- Produtos: Higiene pessoal, limpeza doméstica (como Pampers, Gillette, Tide).
- Destaque: Ampla gama de produtos de consumo.

2, Coca-Cola Company (KO)

- Sede: Atlanta, Geórgia.
- Produtos: Bebidas não alcoólicas (como Coca-Cola, Fanta, Sprite).
- Destaque: Marca global de bebidas.

f) Industriais

1. Boeing Company (BA)

- Sede: Chicago, Illinois.
- Produtos: Aeronaves comerciais, defesa e espaço.
- Destaque: Líder na fabricação de aeronaves.

2. Caterpillar Inc. (CAT)

- Sede: Deerfield, Illinois.
- Produtos: Equipamentos de construção e mineração.
- Destaque: Principal fabricante de equipamentos pesados.

g) Utilidades

1. NextEra Energy, Inc. (NEE)

- Sede: Juno Beach, Flórida.
- Produtos: Energia renovável (solar e eólica).
- Destaque: Maior produtora mundial de energia renovável.

2. Duke Energy Corporation (DUK)

- Sede: Charlotte, Carolina do Norte.
- Produtos: Serviços de eletricidade e gás.
- Destaque: Grande fornecedora de serviços públicos nos EUA.

h) Materiais

1. Dow Inc. (DOW)

- - Sede: Midland, Michigan.
  - Produtos: Produtos químicos, plásticos.
  - Destaque: Líder global na indústria química.

2. Ecolab Inc. (ECL)

- - Sede: St. Paul, Minnesota.
  - Produtos: Soluções de água, higiene e energia.
  - Destaque: Fornecedora global de tecnologias de água e limpeza.

Exemplo Prático de Investimento

A princípio, imagine um investidor brasileiro que deseja diversificar seu portfólio com ativos internacionais. Ele decide investir R$ 20.000 no IVVB11. Com isso, ele obtém exposição a um amplo espectro de empresas americanas líderes em seus setores, beneficiando-se do crescimento e da estabilidade do mercado dos EUA. Além disso, ele negocia suas cotas diariamente na B3, ajustando sua posição conforme necessário. Além disso, o investimento no IVVB11 também proporciona uma proteção contra a desvalorização do real, já que os ativos subjacentes são denominados em dólares.

Conclusão

Enfim, o IVVB11 é uma ferramenta poderosa para investidores brasileiros que buscam diversificação global e exposição às maiores empresas dos EUA. Com a gestão profissional da BlackRock, liquidez diária na B3 e uma composição robusta baseada no S&P 500, o IVVB11 oferece uma maneira acessível e eficiente de investir no mercado norte-americano. No entanto, é essencial que os investidores considerem os riscos, incluindo o cambial, e estejam preparados para possíveis flutuações de mercado.

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