Como investir em ouro na bolsa de valores ?
Investir em ouro através de ETFs (Exchange Traded Funds) é uma maneira eficiente e conveniente de obter exposição a este metal precioso, tanto na bolsa de valores do Brasil quanto nos Estados Unidos. Além disso, também é uma estratégia cada vez mais popular entre os investidores que buscam diversificação e proteção contra a volatilidade dos mercados financeiros. Para os marinheiros de primeira viagem que desconhecem os ETFs, eles são fundos de investimento negociados na bolsa de valores, semelhantes às ações, que replicam a performance de um índice ou ativo específico, como o ouro.
A Importância do Ouro na Diversificação dos Investimentos
a) Proteção Contra a Inflação:
Em primeiro lugar, o ouro é tradicionalmente visto como um hedge contra a inflação. Em períodos de alta inflação, o valor das moedas tende a diminuir, enquanto o ouro geralmente mantém seu valor, protegendo o poder de compra dos investidores.
b) Estabilidade em Tempos de Crise:
Por outro lado, em momentos de incerteza econômica, política ou geopolítica, os investidores tendem a buscar ativos de refúgio como o ouro. Isso se deve à sua natureza tangível e à sua escassez, que proporcionam segurança em tempos de turbulência.
c) Baixa Correlação com Outros Ativos:
Da mesma forma, o ouro geralmente tem uma correlação baixa com outros ativos financeiros, como ações e títulos. Isso significa que, quando esses ativos estão sofrendo perdas, o ouro pode estar se valorizando, ajudando a equilibrar o portfólio e reduzir a volatilidade geral.
d) Preservação de Riqueza:
Em outras palavras, ao longo dos séculos, o ouro tem sido um meio eficaz de preservação de riqueza. Sua durabilidade e aceitação universal fazem dele um ativo confiável para proteger e transferir riqueza entre gerações.
Principais ETFs de Ouro na Bolsa de Valores do Brasil
1. GOLD11
O GOLD11 é um dos ETFs de ouro mais negociados na B3. Ele replica o índice S&P GSCI Gold, proporcionando uma exposição direta ao ouro. Suas cotas são negociadas em reais, mas o fundo é lastreado em ouro físico cotado em dólares, o que também expõe o investidor ao risco cambial.
- Preço Atual: R$ 14,00 (julho de 2024)
- Média das Últimas 52 Semanas: R$ 43,81
- Retorno Anual: 44%
- Taxa de Administração: 0,30% ao ano
2. IVVB11: Principais Informações
Embora seja um ETF que replica o índice S&P 500, o IVVB11 tem uma alta correlação com o ouro, já que muitas empresas listadas no S&P 500 são influenciadas pelo preço do ouro. Esse ETF pode ser uma opção para investidores que buscam exposição indireta ao ouro juntamente com a diversificação no mercado de ações dos EUA.
- Preço Atual: R$ 343,00 (julho de 2024)
- Média das Últimas 52 Semanas: R$ 285,00
- Retorno Anual: 10%
- Taxa de Administração: 0,24% ao ano
Principais ETFs de Ouro na Bolsa de Valores dos Estados Unidos
1. SPDR Gold Shares (GLD)
O GLD é o maior e mais líquido ETF de ouro do mundo. Ele busca replicar o desempenho do preço do ouro, detendo ouro físico em seus cofres. Sua grande liquidez e forte correlação com o preço do ouro o tornam uma escolha popular entre investidores.
- Preço Atual: $180,00 (julho de 2024)
- Média das Últimas 52 Semanas: $175,00
- Retorno Anual: 6%
- Taxa de Administração: 0,40% ao ano
2. iShares Gold Trust (IAU)
O IAU é outro popular ETF de ouro que detém ouro físico. Com uma taxa de administração mais baixa que o GLD, ele é uma opção atrativa para investidores que buscam minimizar custos enquanto ainda se beneficiam da exposição ao ouro.
- Preço Atual: $34,00 (julho de 2024)
- Média das Últimas 52 Semanas: $32,50
- Retorno Anual: 6,5%
- Taxa de Administração: 0,25% ao ano
3. Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL)
O SGOL é conhecido por suas baixas taxas de administração e por sua estrutura transparente de custódia de ouro físico, armazenado na Suíça. Este ETF é ideal para investidores que buscam uma opção de baixo custo e alta segurança.
- Preço Atual: $18,50 (julho de 2024)
- Média das Últimas 52 Semanas: $18,00
- Retorno Anual: 6,2%
- Taxa de Administração: 0,17% ao ano
Vantagens de Investir em Ouro via ETFs
a) Diversificação:
Primeiramente, o ouro é um ativo considerado seguro em tempos de crise econômica e instabilidade. Ter uma parcela do portfólio investida em ouro pode ajudar a proteger o valor do investimento em momentos de alta volatilidade no mercado de ações.
b) Liquidez:
Por outro lado, ETFs são negociados na bolsa de valores, o que proporciona alta liquidez. Isso significa que é possível comprar e vender cotas de ETFs de ouro com facilidade, praticamente em tempo real durante o horário de negociação da bolsa.
c) Custos:
Além disso, investir em ETFs geralmente tem custos menores em comparação com a compra física de ouro, que envolve despesas com armazenamento e seguro. Além disso, os ETFs possuem taxas de administração mais baixas do que muitos fundos de investimento tradicionais.
d) Facilidade de acesso:
Investir em ouro através de ETFs é acessível para qualquer investidor que tenha uma conta em uma corretora. Não é necessário preocupar-se com a logística de armazenamento do ouro físico.
Desvantagens de Investir em Ouro via ETFs
a) Taxas de administração:
Apesar de serem geralmente mais baixas do que as taxas de outros fundos, os ETFs ainda possuem uma taxa de administração que pode impactar o retorno final do investimento.
b) Riscos de mercado:
Embora o ouro seja considerado um ativo de refúgio, o preço do ouro pode ser volátil no curto prazo. Os ETFs, por replicarem a performance do ouro, também estão sujeitos a essa volatilidade.
c) Exposição cambial:
A maioria dos ETFs de ouro disponíveis no Brasil são cotados em dólares. Portanto, os investidores estão expostos ao risco cambial, o que pode aumentar a volatilidade do investimento em função das variações na taxa de câmbio.
Perspectivas para 2024
Para 2024, espera-se que os ETFs de ouro continuem a atrair investidores, especialmente devido às incertezas econômicas globais. O GOLD11 e o XGOLD11, em particular, são vistos como boas opções para quem busca proteção contra a inflação e a volatilidade dos mercados financeiros.
Além disso, a demanda por ouro tende a aumentar em períodos de incerteza econômica e política, e os ETFs oferecem uma maneira conveniente de capitalizar sobre essa tendência. No entanto, é crucial que os investidores estejam cientes dos riscos associados e considerem suas metas de investimento e tolerância ao risco antes de investir em ETFs de ouro.
Em resumo, investir em ouro através de ETFs na bolsa de valores do Brasil pode ser uma excelente estratégia para diversificação e proteção do portfólio. Contudo, é fundamental analisar as vantagens e desvantagens, além de escolher os ETFs que melhor se adequam ao perfil e objetivos do investidor.
Lições que podemos guardar
Investir em ouro através de ETFs tanto na bolsa de valores do Brasil quanto dos Estados Unidos oferece aos investidores uma forma acessível e eficiente de incluir o ouro em seus portfólios. Cada ETF tem suas características próprias, incluindo preços atuais, médias de preço ao longo do ano, retornos e taxas de administração, que devem ser consideradas ao tomar uma decisão de investimento.
Ao escolher um ETF de ouro, é importante analisar não apenas o desempenho passado e as taxas de administração, mas também considerar a liquidez e a adequação ao perfil de risco e objetivos financeiros de cada investidor. Seja optando pelo GOLD11 ou XGOLD11 no Brasil, ou pelo GLD, IAU ou SGOL nos Estados Unidos, os ETFs de ouro são ferramentas valiosas para diversificação e proteção do portfólio.
Ninguém deve investir com Evelyn Sanchez. Perdi R$ 34.000 ao tentar investir com ela.
Meu nome é Maria, sou mãe solteira de 2 filhos, moro em Belém, capital do Pará, aqui no Brasil, perdi meu marido em 2020 durante a pandemia de COVID-19, então em julho de 2021 estava procurando uma alternativa para me sustentar como um trabalho paralelo porque trabalho em um hospital local aqui em Belém, o salário não era suficiente para suprir nossas necessidades. Então me deparei com Evelyn, que prometeu me ajudar a administrar meu investimento no início, a oferta que ela me deu era boa demais para ser verdade, então decidi arriscar, pois parecia bom para mim como uma novata em criptomoeda. Depois de alguns dias, solicitei o saque, o que me disseram que o saque levaria alguns dias úteis, o que concordei, e me disseram para pagar taxas de saque para processar meu saque, o que paguei, depois disso… ela veio novamente com outra história diferente. Eu era tão inteligente o suficiente para detectar que era uma farsa neste ponto, então recuei, deixando meu dinheiro arduamente ganho ir pelo ralo diante dos meus olhos. Então jurei nunca mais ter nada a ver com criptomoedas na minha vida, até que meu colega de trabalho me contou sobre a Sra. Ivanna, uma trader de criptomoedas de sucesso que a ajudou a gerar muita renda em poucos anos. Neste ponto, eu não tinha mais nada para investir porque estava falido e tinha filhos para cuidar. Depois de alguns meses, perguntei novamente à minha amiga no trabalho como estava indo o investimento com Ivanna e ela me disse que estava tudo bem, na verdade, desde quando ela investiu com a Sra. Ivanna, ela não enviou nenhum dinheiro, tudo o que ela fez foi se registrar na plataforma deles, na qual ela também tem controle total sobre os depósitos e saques de sua conta, então esperei até o final do mês para começar. Dessa vez, era agosto de 2022. Entrei em contato com a Sra. Ivanna, contei a ela sobre minha experiência anterior e ela me garantiu que tudo ficaria bem, então ela me deu os procedimentos para iniciar meu investimento. A coisa toda que me fez desenvolver interesse total foi que eu nunca enviei dinheiro para ninguém. Eu apenas registrei minha conta e eles começaram a negociar para mim, antes que os lucros fossem depositados na minha conta, eles automaticamente deduziram suas taxas de negociação e outras taxas necessárias, de 2022 até hoje eu tenho investido com ela. A Sra. Ivanna me fez acreditar que ainda existem pessoas legais por aí dispostas a ajudar os necessitados. Sra. Ivanna, não sei se você pode por acaso ver este comentário… mas eu só quero que você saiba que você é um Deus enviado para mim e meus filhos, porque como eu deveria cuidar deles se não fosse por esta oferta de investimento que você me fez, que Deus continue a abençoá-la e elevá-la.
Vou deixar as informações de contato dela caso alguém precise delas
E-mail: comanivanna@gmail.com