Começar a investir 200 reais na bolsa de forma diversificada

Começar a investir 200 reais na bolsa de valores de forma diversificada pode parecer um desafio, mas é totalmente possível se você souber como diversificar adequadamente seus investimentos. Entretanto, diversificação é a chave para reduzir riscos e maximizar retornos. Nesse sentido, vamos explorar como você pode distribuir esse valor entre ações, fundos imobiliários (FIIs) e Tesouro Direto, indicando opções que se enquadram nesse orçamento.

Passo 1: Escolha da Corretora

Primeiramente, escolha uma corretora que ofereça taxas baixas ou isentas de corretagem, como Nubank, Clear, Rico, ou Modalmais. Contudo, certifique-se de que a corretora é regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

Passo 2: Abertura de Conta

Logo depois, abra sua conta na corretora escolhida. Esse processo é rápido e pode ser feito online. Além disso, você precisará fornecer informações pessoais e documentos como RG, CPF e comprovante de residência.

Passo 3: Transferência de Recursos

Imediatamente em seguida, transfira os 100 reais para a sua conta na corretora. Esse processo pode ser feito via TED ou PIX, dependendo da corretora.

Passo 4: Definição do Perfil de Investidor

Ao mesmo tempo, determine seu perfil de investidor

a) Conservador

A princípio, o investidor considerado conservador é aquele que prefere não correr riscos na valorização de perder o dinheiro que decidiu aplicar.

b) Moderado

Primordialmente, o investidor moderado é aquele que aplica uma parte dos seus recursos em investimentos com menor estabilidade e liquidez, entendendo que os retornos financeiros nessas modalidades vêm a médio e longo prazo e que, por isso, elas apresentam um grau de risco médio em suas variações.

c) Arrojado

Por outro lado, Arrojado é aquele investidor que aceita os riscos de variação em seus rendimentos ou até mesmo alterações em seu capital investido inicialmente. Isso porque ele acredita que a longo prazo todas as movimentações trarão resultados positivos ou, pelo menos, de reequilíbrio.

Do mesmo modo, lembre-se: com 100 reais, é importante focar no aprendizado e na diversificação inicial.

Comece a Investir com a Reserva de Emergência

Antes de mais nada, faça uma reserva de emergência é essencial para lidar com imprevistos financeiros. Aqui estão algumas possibilidades para criar e manter uma reserva de emergência eficiente:

1.Tesouro Direto

A primeira vista, o Tesouro Direto é uma excelente forma de diversificação, oferecendo segurança e rendimento previsível:

1.1. Tesouro Direto 2029 : Com valor mínimo de investimento em torno de R$ 151,00, é ideal para quem busca liquidez e segurança.

1.2. Tesouro Prefixado 2027 : Com valor mínimo de investimento em torno de R$ 30,00, é ideal para quem busca liquidez e segurança.

1.3. Tesouro Prefixado 2031: Com valor mínimo de investimento em torno de R$ 33,00, é ideal para quem busca liquidez e segurança.

1.4. Tesouro IPCA+ 2029: Com valor mínimo de investimento próximo a R$ 32,00, oferece proteção contra a inflação.

1.5. Tesouro IPCA+ 2032: Com valor mínimo de investimento próximo a R$ 44,00, oferece proteção contra a inflação.

Diversifique com Renda Variável

Do mesmo modo, vamos começar a diversificar considerando algumas ações são acessíveis com esse valor:

2. Ações para Investir

2.1. CMIN3 (CSN Mineração S.A), uma das maiores produtoras de minério de ferro do Brasil.

• Cotação atual: R$ 5,00
• P/L (Preço/Lucro): 7,60 (o valor é 7 vezes maior que a lucratividade do período avaliado)
• P/VP (Preço/Valor Patrimonial): 2,27 (Se 1, o VM é igual VP; se abaixo de 1, tá barata)
• Variação últimos 12 meses: 21,45%
• Dividend Yield: 10,30%

2.2.PETR4 (Petrobras) Ações preferenciais da Petrobras (prioridade no recebimento de dividendos e no reembolso do capital investido em caso de falência da empresa).Além disso, oOs principais indicadores financeiros são os seguintes:

• Cotação atual: R$ 37,00
• P/L (Preço/Lucro): 2,35 (o valor é 2 vezes maior que a lucratividade do período avaliado)
• P/VP (Preço/Valor Patrimonial): 1,28 (Se 1, o VM é igual VP; se abaixo de 1, tá barata)
• Variação últimos 12 meses: 51,56%
• Dividend Yield: 14,15%

2.3. ITUB4 (Itaú Unibanco) Ações preferenciais do Itaú Unibanco têm preços acessíveis. Contudo, os principais indicadores financeiros para ITUB4 são:

• Cotação atual: R$ 30,00
• P/L (Preço sobre Lucro): 9,44 (o valor é 9 vezes maior que a lucratividade do período avaliado)
• P/VP (Preço sobre Valor Patrimonial): 1,81 (Se 1, o VM é igual VP; se abaixo de 1, tá barata)
• Dividend Yield: 6,90%
• Variação nos últimos 12 meses: 26,59%​ (Investidor10)​​ (Investing.com Brasil)​​ (InfoMoney)​.

2.4. SAPR4 (Sanepar) Ações preferenciais do Itaú Unibanco têm preços acessíveis Os principais indicadores financeiros para ITUB4 são:

• Cotação atual: R$ 5,43
• P/L (Preço sobre Lucro): 5,12 (o valor é 5 vezes maior que a lucratividade do período avaliado)
• P/VP (Preço sobre Valor Patrimonial): 0,81 (Se 1, o VM é igual VP; se abaixo de 1, tá barata)
• Dividend Yield: 5,12%
• Variação nos últimos 12 meses: 34,74%​ (Investidor10)​​ (Investing.com Brasil)​​ (InfoMoney)​.

3. Fundos Imobiliários (FIIs) para Investir

Vamos considerar quatro FIIs com cotas acessíveis:

3.1. MXRF11 (Maxi Renda) As cotas desse fundo imobiliário estão em torno de R$ 10,00 a R$ 11,00, permitindo a compra de várias unidades. Os principais indicadores financeiros para o MXRF11 são:

• Cotação atual: R$ 10,00 a R$ 11,00,
• Preço/Valor Patrimonial (P/VP): 1,05 (Se 1, o VM é igual VP; se abaixo de 1, tá barata)
• Dividend Yield (DY): 12,46%
• Variação nos últimos 12 meses: 8,53%​

3.2. VGIR11 (Valora RE III) Atualmente, a cota está sendo negociada a R$ 9,95. Os principais indicadores financeiros para o VGIR11 são:

• Cotação atual: R$ 9,00 a R$ 10,00,
• Preço/Valor Patrimonial (P/VP): 1,03
• Dividend Yield (DY): 13,57%
• Variação nos últimos 12 meses: 3,33%​

Se precisar de mais informações ou tiver outras dúvidas, sinta-se à vontade para perguntar!

3.3. VIGIA11 (BTG Fundo de Fundos)  então pode ser necessário complementar o valor inicial, mas é uma boa opção de fundo estável. Os principais indicadores financeiros para o VGIR11 são:

• Cotação atual: R$ 9,33 a R$ 11,00,
• Preço/Valor Patrimonial (P/VP): 0,9
• Dividend Yield (DY): 13,60%
• Variação nos últimos 12 meses: -5,86%​

3.4. KNSC11 (Kinea Securities) Os principais indicadores financeiros para são:

• • Cotação atual: R$ 9,33 a R$ 11,00,
  • Preço/Valor Patrimonial (P/VP): 1,03
  • Dividend Yield (DY): 10,24%
  • Variação nos últimos 12 meses: 6,2%​ 

Estratégia de Diversificação

Seja como for, com 100 reais, você pode criar uma carteira diversificada, dividindo seus investimentos da seguinte forma:

• Tesouro Direto: Invista na reserva de emergência (R$ 151,00) no Tesouro prefixado para 2027.
• Ações: Invista R$ 20,00 em algumas das ações mencionadas (PETR4, ITUB4, CMIN3).
• FIIs: Invista R$ 30,00 em algumas dos dos fundos imobiliários (MXRF11, VGIR11, BCFF11).

Conclusão

Enfim, investir 100 reais na bolsa de valores do Brasil de forma diversificada é totalmente viável. Escolhendo ações, FIIs e Tesouro Direto, você pode criar um portfólio balanceado e aprender sobre diferentes ativos financeiros. Portanto, a chave para o sucesso está na diversificação, na educação contínua e na disciplina para fazer aportes regulares, mesmo que pequenos. Agora, com paciência e estratégia, você pode ver seu investimento crescer ao longo do tempo.